Piąte urodziny sześciu funduszy NN Perspektywa

5 kwietnia 2017

  Przemysław Rodek

   Specjalista ds. Content Marketingu i Analiz Rynkowych   

 

Dzień 20 marca 2017 roku to ważna data dla NN Investment Partners TFI. Pięć lat temu uruchomiliśmy sześć subfunduszy w ramach parasola NN Perspektywa. Tą nieco tajemniczo brzmiącą nazwę przypisano funduszom cyklu życia. Oznacza to, że fundusz dorasta razem z nami. Jego strategia inwestycyjna zmienia się wraz z upływem czasu. Zaczynamy od bardziej odważnej (większy udział funduszy akcyjnych), aby wykorzystywać nadążające się okazje inwestycyjne i budować kapitał. Z upływem lat, przenosimy alokację w bardziej bezpieczne aktywa (fundusze obligacyjne i gotówkowe). Wtedy naszym celem jest przede wszystkim ochrona kapitału.

Na przełomie ostatnich pięciu lat zmagaliśmy się z wieloma wyzwaniami. Światowe rynki finansowe miały lepsze i gorsze momenty. W 2012 roku nie nastąpił koniec świata, a cieszący oko wzrost na giełdach. WIG zyskał (od 30.12.2011 do 28.12.2012) aż 26,24%. Rok 2013 nie był już taki udany na krajowym rynku, ale Stany Zjednoczone cieszyły się najwyższym od 16 lat wzrostem - rynek amerykański zyskał ponad 30%. Ostatnie pięć lat to nie tylko pozytywne okresy. Rok 2016 przyniósł nam wiele ryzyka politycznego i gospodarczego. Niespodziewana decyzja Brytyjczyków o opuszczeniu Unii Europejskiej, czy wygrana Donalda Trumpa w wyborach prezydenckich przysporzyły inwestorom wiele nerwów. Jak więc w takim otoczeniu wypadły nasze fundusze?

Na poniższym wykresie widać, że stopa zwrotu od uruchomienia strategii do 20.03.2017 była pozytywna dla każdego z sześciu subfunduszy pod parasolem NN Perspektywa. Biorąc pod uwagę te same dane można łatwo obliczyć, że średniorocznie na funduszach NN Pespektywa można było zarobić:

  • NN Perspektywa 2020: 4,95%
  • NN Perspektywa 2025: 5,61%
  • NN Perspektywa 2030: 5,49%
  • NN Perspektywa 2035: 5,54%
  • NN Perspektywa 2040: 5,44%
  • NN Perspektywa 2045: 5,43%

 

Perspektywa

Żródło: NN Investment Partners TFI

 

Z satysfakcją można więc stwierdzić, że strategia się sprawdziła. Stopy zwrotu znacznie przekroczyły te oferowane w ramach np. lokat bankowych.