Menu główne

Czego szukasz?

    IKE - Indywidualne Konto Emerytalne

    Zbuduj prywatną emeryturę odkładając pieniądze na IKE z funduszami w Polsce.

    Sprawdź

    IKZE - Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

    Z IKZE pieczesz dwie pieczenie na jednym ogniu. Odkładasz pieniądze na przyszłość i co roku zmniejszasz swój PIT. I pożytecznie. I przyjemnie.

    Sprawdź
    Artykuły

    Artykuł

    Jak obliczyć emeryturę?

    26.10.2023 | 5 min czytania

    Nawet jeśli ten temat wydaje Ci się bardzo odległy i mało interesujący, warto poświęcić kilka minut na to, żeby o emeryturze wiedzieć więcej.

    Przeczytaj
    Artykuły

    Artykuł

    Nowe limity IKE i IKZE w 2024 r.

    16.12.2023 | 10 min czytania

    Dowiedz się ile wynoszą limity wpłat na IKE i IKZE w 2024 roku.

    Przeczytaj

    Lokata z funduszem

    Bankowa lokata terminowa połączona z funduszem inwestycyjnym. To produkt bankowy kierowany przede wszystkim do klientów, którzy oczekują wyższych zysków niż te oferowane na depozytach w standardowej ofercie, ale też nie podejmują samodzielnych inwestycji w fundusze inwestycyjne.

    Warunkiem otwarcia lokaty z funduszem jest nabycie jednostek uczestnictwa w wybranych funduszach inwestycyjnych (banki umożliwiają wybór pomiędzy funduszami o zróżnicowanych strategiach inwestycyjnych). Jej konstrukcja jest swym założeniu bardzo prosta – część środków wpłacanych przez inwestora jest przeznaczana na lokatę terminową (charakteryzującą się pewnym, ale jednak skromnym zyskiem), zaś część na jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych (charakteryzujących się określonym poziomem ryzyka poniesienia straty, ale też możliwością uzyskania znaczących zysków). Proporcje tych dwóch składników lokaty mogą być bardzo różne – najczęściej spotykane to 50 : 50 (po połowie na lokatę terminową i na fundusz) oraz 25 : 75 (25% na lokatę terminową i 75% na fundusz). Dodatkowo przy lokacie z funduszem banki oferują nieco wyższe oprocentowanie lokaty terminowej niż przy standardowej ofercie. Okres, na który zawierane są lokaty z funduszem jest zróżnicowany – zaczyna się najczęściej od 3 miesięcy do nawet 3 lat. Inwestycja w lokatę z funduszem wymaga przeznaczenia kilku tysięcy złotych.