<iframe src="//www.googletagmanager.com/ns.html?id=GTM-TK4BMS" height="0" width="0" style="display:none;visibility:hidden"> IKE czy IKZE? Porównaj i wybierz dodatkową emeryturę dla Siebie | NN Investment Partners
NN TFI Investment Partners
Notowania
 

IKE czy IKZE: wybierz konto dopasowane do Ciebie!

Poznaj różnice między IKE a IKZE i zacznij odkładać na emeryturę

OTWÓRZ KONTO

Chcesz zacząć odkładać na emeryturę, ale nie wiesz jak zacząć?

Nasza emerytura to nie tylko ZUS czy OFE.

Jeśli nie chcesz, aby poziom Twojego życia na emeryturze znacząco odbiegał od obecnego, już dziś zainwestuj w ramach IKE lub IKZE! Poznaj różnice i wybierz produkt najlepiej dopasowany do Twoich potrzeb.


 

IKE i IKZE: co je łączy?

IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) i IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) to produkty będące częścią III filaru budowy oszczędności emerytalnych. IKE i IKZE to po prostu prywatne i elastyczne sposoby na oszczędzanie lub inwestowanie z myślą o emeryturze. Są to produkty komplementarne  - możesz mieć oba konta jednocześnie. 

 


 

IKE i IKZE w NN Investment Partners TFI to najlepsze produkty na rynku według Analiz Online

Dowiedz się więcej >

 

 


Dlaczego warto wybrać IKE i IKZE z NN Investment Partners TFI?

Korzystasz
z ulg podatkowych

Najbardziej istotną korzyścią kont IKE i IKZE są ulgi podatkowe. IKE i IKZE powiązane z funduszami są jednymi z niewielu produktów, które pozwalają Ci odnosić korzyści podatkowe takie jak m.in. uwolnienie zysków od "podatku Belki".
Pamiętaj, że aby skorzystać z ulg, możesz mieć tylko po jednym koncie każdego rodzaju - jedno konto IKE i jedno konto IKZE.

Bezpieczeństwo dla Ciebie i bliskich

W przeciwieństwie do oszczędności zgromadzonych w ramach ZUSu, w przypadku Twojej śmierci zgromadzone pieniądze odziedziczą Twoi bliscy - tym sposobem zabezpieczasz również przyszłość swojej rodziny.

Ty decydujesz!

Przy prowadzeniu IKE i IKZE z funduszami NN masz pełną elastyczność:

  • nie płacisz za założenie i prowadzenie konta - rezygnacja z prowadzenia konta również nic Cię nie kosztuje
  • możesz odkładać na emeryturę nawet niewielkie kwoty - minimalna wpłata to jedynie 50 zł
  • kolejne wpłaty realizujesz kiedy i jak chcesz - nie masz obowiązku systematycznego dokonywania wpłat
  • masz pełną decyzyjność co do wyboru funduszy - możesz stworzyć strategię dopasowaną do siebie lub skorzystać z gotowego rozwiązania, czyli Funduszy Cyklu Życia

IKE a IKZE: czym się różnią?

IKE a IKZE:
czym się różnią?

IKE IKZE
Limit wpłat w 2022 r. 17 766 zł
czyli 3-krotność przeciętnego prognozowanego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej na dany rok
7 106,40 zł* lub 10 659,60zł* w 2022 roku,
czyli 1,2-krotność przeciętnego prognozowanego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej na dany rok
*w przypadku IKZE dla samozatrudnionych
Korzyści podatkowe
  • Brak podatku Belki
    z wyjątkiem wypłat przed zakończeniem inwestycji
  • Coroczna ulga w rozliczeniu PIT - nawet 2 274 zł w 2022 r.*
    Możesz co roku odliczyć wpłaty na IKZE od dochodu i zmniejszyć swój podatek za dany rok.

    *wskazana kwota dotyczy II progu podatkowego (32%)

  • Brak podatku Belki
    w zamian 10% zryczałtowany podatek od całej kwoty przy wypłacie

  • Wypłata środków bez konsekwencji W wieku 60 lat
    lub po nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu min. 55 lat. Warunkiem jest również dokonanie wpłat na IKE przez min. 5 dowolnych lat kalendarzowych lub wpłacenie ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o dokonanie wypłaty
    W wieku 65 lat
    Warunkiem jest dokonanie wpłat na IKZE przez min. 5 dowolnych lat kalendarzowych
    Wcześniejsza wypłata środków
  • Całość środków: Tak,
    ale z koniecznością zapłaty podatku Belki (19%) od zysków

  • Część środków: Tak,
    ale z koniecznością zapłaty podatku Belki (19%) od zysków
  • Całość środków: Tak,
    ale z koniecznością zapłaty podatku dochodowego (17% lub 32%) od pełnej kwoty - wpłat i zysków

  • Część środków: Nie
  • Opodatkowanie przy dziedziczeniu Bez podatku 10% zryczałtowanego podatku dochodowego przy wypłacie
      OTWÓRZ IKE OTWÓRZ IKZE

    Zaufaj ekspertom. Jesteśmy najlepszym TFI na rynku
    według Analiz Online
    Dowiedz się więcej >



    Pytania i odpowiedzi

    IKE

    • Co to jest IKE?
      Indywidualne Konta Emerytalne (IKE) to element trzeciego filaru budowy oszczędności emerytalnych. IKE przeznaczone są dla tych, którzy chcą samodzielnie oszczędzać na przyszłą emeryturę oraz skorzystać ze zwolnienia z podatku od dochodów kapitałowych. Jeśli nie chcesz, aby poziom Twojego życia na emeryturze odbiegał znacząco od obecnego, już dziś zainwestuj w ramach IKE! IKE to jedyna z niewielu form oszczędzania na przyszłą emeryturę w III filarze, która jest wolna od "podatku Belki". Oszczędzając na IKE gromadzisz środki na swoją przyszłą emeryturę oraz możesz wskazać Uposażonych, czyli osoby które otrzymają środki na wypadek śmierci. Tutaj pojawia się druga korzyść z IKE, pieniądze zgromadzone w ramach tego konta, ponieważ poza zwolnieniem z podatku do zysków kapitałowych są także zwolnione z podatku od spadków i darowizn.
    • Dlaczego warto oszczędzać w IKE Plus?

      Oto 5 najważniejszych powodów dlaczego warto oszczędzać z IKE Plus:

      1. IKE z funduszami NN to forma oszczędzania, która pozwoli Ci uwolnić Twoje zyski od "podatku Belki",
      2. Wpłaty do IKE Plus możesz realizować nawet drobnymi kwotami - minimalna wpłata to jedynie 50 zł,
      3. Pełna elastyczność - nie masz obowiązku systematycznego dokonywania wpłat, Ty decydujesz kiedy i ile wpłacasz na IKE,
      4. Z tytułu rezygnacji z prowadzenia IKE nie są pobierane opłaty.
      5. W jednym koncie masz dostęp do najlepszych 28 funduszy z oferty NN Investment Partners TFI:

      - NN Akcji
      - NN Polski Odpowiedzialnego Inwestowania
      - NN Indeks Odpowiedzialnego Inwestowania
      - NN (L) Globalny Odpowiedzialnego Inwestowania
      - NN (L) Europejski Spółek Dywidendowych
      - NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych
      - NN (L) Japonia
      - NN (L) Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących
      - NN (L) Spółek Dywidendowych USA
      - NN Obligacji
      - NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego
      - NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna)
      - NN Stabilnego Wzrostu
      - NN Zrównoważony
      - NN (L) Multi Factor
      - NN (L) Stabilny Globalnej Dywersyfikacji (dawniej NN (L) Stabilny Globalnej Alokacji)
      - NN Konserwatywny
      - NN Krótkoterminowych Obligacji
      - NN (L) Obligacji Plus
      - NN (L) Indeks Surowców (dawniej NN (L) Nowej Azji)
      - NN Perspektywa 2020
      - NN Perspektywa 2025
      - NN Perspektywa 2030
      - NN Perspektywa 2035
      - NN Perspektywa 2040
      - NN Perspektywa 2045
      - NN Perspektywa 2050
      - NN Perspektywa 2055
       

    • Ile kosztuje uruchomienie i prowadzenie IKE Plus?

      Założenie i prowadzenie IKE z funduszami NN nic nie kosztuje – nie pobieramy żadnych opłat manipulacyjnych. Wystarczy, że poświęcisz tylko chwilę swojego czasu i otworzysz konto w serwisie transakcyjnym NN TFI24. Pamiętaj jednak, że z aktywów wybranego przez Ciebie subfunduszu pobierana jest opłata za zarządzanie. Jej wysokość różni się w zależności od subfunduszu, w który chcesz zainwestować. Maksymalną wysokość opłaty za zarządzanie dla jednostki uczestnictwa kategorii K możesz sprawdzić w prospekcie informacyjnym funduszu.

    • Ile kosztuje przeniesienie IKE Plus z NN Investment Partners TFI?

      Przeniesienie środków z IKE Plus prowadzonego przez NN Investment Partners TFI nic nie kosztuje. Niezależnie od tego ile zrealizowałeś wpłat ani jak długo oszczędzałeś z funduszami NN u nas nic nie zapłacisz za przeniesienie swojego IKE. Możesz to zrobić w dowolnym momencie i bez żadnych kosztów. Tylko czy warto rezygnować z tak taniego i dobrego produktu?

    • Kto może założyć IKE Plus w serwisie NN TFI24?

      W NN TFI24 IKE Plus może założyć każda osoba, która zarejestruje się w serwisie. Rejestrować się mogą osoby, które ukończyły 18 rok życia.

    • Czy osoba małoletnia może otworzyć IKE w serwisie NN TFI24?
      Obecnie w serwisie NN TFI24 nie ma możliwości rejestracji i otwarcia Numeru Uczestnika dla osoby, która nie ukończyła 18 roku życia. Niemniej jednak istnieje możliwość, aby osoba małoletnia mogła otworzyć IKE Plus i inwestowała w fundusze NN Investment Partners TFI. W tym celu należy przekazać do siedziby Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych odpowiednie dokumenty potwierdzone notarialnie. W celu uzyskania szczegółowych informacji na temat zasad postepowania w tej sytuacji prosimy o kontakt z naszą Infolinią pod numerem telefonu 801 690 555 (pn.-pt. w godz. 8-20, w soboty w godz. 9-14). Koszt połączenia wynosi jedną jednostkę taryfikacyjną za każdą rozpoczętą minutę połączenia.
    • Czy są limity wpłat na IKE Plus?

      Wpłaty na IKE Plus są ograniczone zgodnie z przepisami o IKE. Co roku jest to trzykrotność średniego prognozowanego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce podawanej przez GUS. W roku 2022 limit wpłat na IKE wynosi 17 766 zł.

    • Jakie fundusze wybrać do IKE Plus?

      W ramach IKE Plus masz dostęp do funduszy parasolowych funduszy z aż 26 najlepszymi funduszami NN.

      • NN Akcji
      • NN Polski Odpowiedzialnego Inwestowania (dawniej NN Akcji Środkowoeuropejskich)
      • NN Konserwatywny (dawniej NN Gotówkowy)
      • NN Krótkoterminowych Obligacji (dawniej NN Lokacyjny Plus)
      • NN Obligacji
      • NN Stabilnego Wzrostu
      • NN Zrównoważony
      • NN (L) Globalny Odpowiedzialnego Inwestowania
      • NN (L) Dynamiczny Globalnej Alokacji
      • NN (L) Europejski Spółek Dywidendowych
      • NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego
      • NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych
      • NN (L) Stabilny Globalnej Alokacji
      • NN (L) Japonia
      • NN (L) Krótkoterminowych Obligacji Plus (dawniej NN (L) Lokacyjny Aktywny)
      • NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna)
      • NN (L) Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących
      • NN (L) Spółek Dywidendowych USA
      • NN Perspektywa 2020
      • NN Perspektywa 2025
      • NN Perspektywa 2030
      • NN Perspektywa 2035
      • NN Perspektywa 2040
      • NN Perspektywa 2045
      • NN Perspektywa 2050
      • NN Perspektywa 2055
    • Czy mogę oszczędzać w kilku IKE jednocześnie?

      Niestety nie. Możesz posiadać jedynie jedno IKE. Zachęcamy, aby było to IKE Plus, które jest prowadzone za darmo i daje Ci możliwość inwestycji w najlepsze fundusze cyklu życia (NN Perspektywa). Ponadto na jednym IKE może gromadzić oszczędności wyłącznie jeden oszczędzający. Oznacza to, że nie można mieć wspólnego IKE z inną osobą, np. małżonkiem, czy z dzieckiem.

    • Jak przenieść się z IKE, które posiadam, do IKE Plus?

      Wystarczy dokonać otwarcia IKE Plus za pośrednictwem serwisu NN TFI24. Po zakończeniu procesu otwarcia otrzymasz dokument, z którym należy udać się do instytucji aktualnie prowadzącej Twoje IKE. Na jego podstawie zostanie dokonany transfer środków pomiędzy IKE prowadzonym przez inną instytucję finansową, a IKE Plus.

    • Czy mogę wypłacić środki z IKE przed osiągnięciem uprawnień emerytalnych?

      Oczywiście tak, jednak wcześniejsza wypłata, czyli przed osiągnięciem uprawnień emerytalnych, wiązać się będzie z potrąceniem podatku od zysków kapitałowych.

    • Czym są zwrot i częściowy zwrot z IKE?

      Częściowy zwrot - Oszczędzający może wystąpić z wnioskiem o częściowy zwrot pod warunkiem, że kwota zwrotu częściowego nie przekracza wartości wpłat dokonanych na IKE. Po dokonaniu częściowego zwrotu oszczędzanie w IKE jest kontynuowane.

      Zwrot (w pełnej wysokości)- ma miejsce w przypadku wypowiedzenia umowy o prowadzenie IKE przed osiągnięciem wieku emerytalnego. Oszczędzający uzyskuje pełny dostęp do zgromadzonego kapitału i nie przenosi go do innej instytucji finansowej w ramach wypłaty transferowej.

      Wypłacane środki w ramach zwrotu pełnego podlegają obowiązkowi uiszczenia podatku od zysków kapitałowych na zasadach ogólnych. Po dokonaniu zwrotu program IKE jest automatycznie zamykany. Można jednak dokonać ponownego otwarcia IKE i znów rozpocząć oszczędzane.

    • Czy po dokonaniu zwrotu pełnego mogę ponownie oszczędzać w IKE?

      Tak. Po zamknięciu IKE poprzez dokonanie zwrotu, można ponownie otworzyć program IKE i bez przeszkód oszczędzać na swoją emeryturę.

    Rozwińzobacz mniej

    IKZE

    • Co to jest IKZE?

      IKZE to skrót od Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego. IKZE to produkt będący częścią III filara systemu emerytalnego, umożliwiający oszczędzanie z myślą o emeryturze. IKZE to jeden ze sposobów na zmniejszanie istotnej różnicy między Twoją przyszłą pensją, a świadczeniami emerytalnymi, jakie będziesz otrzymywać w przyszłości.

       

      IKZE umożliwia dopasowanie częstotliwości i wysokości wpłat na rachunek do Twoich możliwości i preferencji. Możesz oszczędzać regularnie, co miesiąc wpłacając określoną kwotę, zasilać rachunek jednorazowo lub nieregularnie uwzględniając roczne limity. Oferuje ulgę podatkową Wpłaty na IKZE można co roku odliczać od dochodu, co umożliwia zmniejszenie kwoty podatku. Co rok oszczędzający na IKZE mają prawo wykorzystać maksymalny limit wpłat, które można odliczyć od podstawy opodatkowania przy rozliczeniu podatku za rok, w którym dokonano wpłat. Wpłaty dokonane w roku 2021 będzie można rozliczyć już w roku kolejnym. Oznacza to, że od roku 2022 możesz płacić niższy podatek. Środki polegają dziedziczeniu Środki zgromadzone w IKZE, w razie śmierci osoby oszczędzającej podlegają dziedziczeniu. Możliwe jest wskazanie jednej lub kilku osób uprawnionych.

    • Dlaczego warto oszczędzać w IKZE?

      Oto 5 najważniejszych powodów dlaczego warto oszczędzać z IKZE:

      1. IKZE z funduszami NN to forma oszczędzania, która pozwoli Ci uwolnić Twoje zyski od "podatku Belki",
      2. Wpłaty do IKZE możesz realizować nawet drobnymi kwotami- minimalna wpłata to jedynie 50 zł.
      3. Pełna elastyczność - nie masz obowiązku systematycznego dokonywania wpłat, Ty decydujesz kiedy i ile wpłacasz na IKZE.
      4. Z tytułu rezygnacji z prowadzenia IKZE nie są pobierane opłaty.
      5. W jednym koncie masz dostęp do najlepszych 28 funduszy z oferty NN Investment Partners TFI:

      - NN Akcji
      - NN Polski Odpowiedzialnego Inwestowania
      - NN Indeks Odpowiedzialnego Inwestowania
      - NN (L) Globalny Odpowiedzialnego Inwestowania
      - NN (L) Europejski Spółek Dywidendowych
      - NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych
      - NN (L) Japonia
      - NN (L) Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących
      - NN (L) Spółek Dywidendowych USA
      - NN Obligacji
      - NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego
      - NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna)
      - NN Stabilnego Wzrostu
      - NN Zrównoważony
      - NN (L) Multi Factor
      - NN (L) Stabilny Globalnej Dywersyfikacji (dawniej NN (L) Stabilny Globalnej Alokacji)
      - NN Konserwatywny
      - NN Krótkoterminowych Obligacji
      - NN (L) Obligacji Plus
      - NN (L) Indeks Surowców (dawniej NN (L) Nowej Azji)
      - NN Perspektywa 2020
      - NN Perspektywa 2025
      - NN Perspektywa 2030
      - NN Perspektywa 2035
      - NN Perspektywa 2040
      - NN Perspektywa 2045
      - NN Perspektywa 2050
      - NN Perspektywa 2055

    • Ile kosztuje założenie i prowadzenie IKZE?

      Założenie i prowadzenie IKZE z Funduszami NN nie jest związane z żadnymi opłatami manipulacyjnymi. Wystarczy, że poświęcisz tylko chwilę swojego czasu i zarejestrujesz się w serwisie NN TFI24. Pamiętaj jednak, że NN Investment Partners TFI pobiera z aktywów wybranych przez Ciebie funduszy wynagrodzenie za zarządzanie. Maksymalna wysokość wynagrodzenia za zarządzanie funduszami w odniesieniu do jednostek uczestnictwa kategorii K zbywanych w ramach IKZE wskazana jest w prospektach informacyjnych funduszy.

    • Ile kosztuje przeniesienie środków z IKZE z NN Investment Partners TFI?

      Przeniesienie środków z IKZE Plus prowadzonego przez NN Investment Partners TFI nic nie kosztuje. Niezależnie od tego ile zrealizowałeś wpłat ani jak długo oszczędzałeś z funduszami NN u nas nic nie zapłacisz za przeniesienie swojego IKZE. Możesz to zrobić w dowolnym momencie i bez żadnych kosztów. Tylko czy warto rezygnować z tak taniego i dobrego produktu?

    • Kto może założyć IKZE w serwisie NN TFI24?

      W NN TFI24.pl IKZE może założyć każda osoba, która zarejestruje się w serwisie. Rejestrować się mogą osoby, które ukończyły 18 rok życia.

    • Jak przenieść się z IKZE do NN Investment Partners?

      Przeniesienie IKZE z innej instytucji jest bardzo proste. Wystarczy, że skorzystasz z LINKU i w procesie otwierania konta wybierzesz opcję PRZENIEŚ IKZE. Po zakończeniu procesu otwarcia otrzymasz dokument, z którym należy udać się do instytucji aktualnie prowadzącej Twoje IKZE. Na jego podstawie zostanie dokonany transfer środków pomiędzy IKZE prowadzonym przez inną instytucję finansową a IKZE.

    • Czy mogę oszczędzać w kilku IKZE na raz?

      Nie. Można posiadać jedynie jedno IKZE. Na jednym IKZE może gromadzić oszczędności wyłącznie jeden oszczędzający. Oznacza to, że nie można mieć wspólnego IKZE z inną osobą, np. małżonkiem, czy z dzieckiem.

    • Jaka jest różnica pomiędzy IKE i IKZE?

      Na początek najważniejsza różnica. Oszczędzając w IKE nasza korzyść podatkowa polega na tym, że przy wypłacie środków (po spełnieniu warunku wieku) nie zapłacimy podatku od zysków kapitałowych. Cała zebrana kwota (wpłaty + ewentualny zysk) będzie do użycia jednorazowo lub w ratach. Jest to w tej chwili jeden z niewielu powszechnie dostępnych sposobów skorzystania ze zwolnienia z zapłaty podatku Belki, który wynosi 19% od osiągniętych zysków.

      Z kolei w IKZE nasza roczna składka pomniejsza nasz podatek dochodowy. Co prawda nie bezpośrednio, bo odpisujemy ją od podstawy opodatkowania. Wypłaty z konta IKZE po osiągnięciu ustawowego wieku (65 lat) będą opodatkowane osobną, 10% ryczałtową stawką podatku. Jest to stawka zdecydowanie niższa niż dzisiejsze 17% i 32%. Tym samym znika obawa części oszczędzających, że w przyszłości zapłacą od pieniędzy wypłacanych z IKZE podatek dochodowy po wyższych stawkach niż obecne. To istotna korzyść podatkowa..

      Na IKE możemy odłożyć co roku trzykrotność średniego prognozowanego miesięcznego wynagrodzenia w danym roku. W 2022 r. limit wpłat na IKE wynosi 17 766 zł. Jest dokładnie taki sam dla każdego oszczędzającego. Oczywiście, jeśli chcemy, możemy odłożyć mniej.

      Na IKZE będzie można co roku wpłacić maksymalnie kwotę odpowiadającą 1,2-krotności prognozowanego na dany rok przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej. Roczny limit wpłat na IKZE jest taki sam dla wszystkich oszczędzających, bez względu na wysokość ich zarobków. W 2022 r. wynosi on 7 106,40 zł. Dzięki ujednoliceniu limitu wpłat na IKZE nie trzeba będzie zajmować się obliczeniami na własną rękę, a w przypadku większości oszczędzających limit ten będzie wyższy niż do tej pory.

      Z ulgi podatkowej w IKE skorzystamy tylko i wyłącznie, jeśli nasze oszczędności dotrwają z nami w tej formie do 60 roku życia. Dopuszczalna jest również wypłata środków w wieku 55 lat, ale tylko jeśli przysługują nam prawa emerytalne (np. policjanci, sędziowie). Jeśli wypłacimy wcześniej, do czego mamy pełne prawo w każdym momencie, potrącony zostanie podatek od zysków kapitałowych.
      Podsumowując:

      • Inna ulga podatkowa
      • Inny roczny limit wpłat na IKZE i IKE
      • Długość trwania IKE i IKZE
    • Czy oszczędzając w IKZE zapłacę podatek dochodowy?

      Indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego daje możliwość odpisania kwoty wpłat od podstawy opodatkowania dzisiaj, ale przy wypłacie z konta będziemy musieli go zapłacić w postaci podatku zryczałtowanego. Podatek zostanie policzony od wpłat oraz od ewentualnego zysku. Czyli realnie IKZE pozwala odroczyć konieczność zapłaty podatku dochodowego do czasu przejścia na emeryturę.

    • Co to jest zwrot pełny z IKZE?

      Następuje w przypadku wypowiedzenia umowy o prowadzenie IKZE przed osiągnięciem uprawnień do wypłaty, gdy oszczędzający chce uzyskać pełny dostęp do zgromadzonego kapitału i nie przenosi go do innej instytucji finansowej w ramach wypłaty transferowej. Środki wypłacane w ramach zwrotu podlegają obowiązkowi uiszczenia podatku PIT według skali podatkowej. Po dokonaniu zwrotu program IKZE jest automatycznie zamykany. Można jednak dokonać ponownego otwarcia IKZE i znów rozpocząć oszczędzane.

    • Czy po dokonaniu zwrotu pełnego mogę ponownie oszczędzać w IKZE?

      Tak. Po zamknięciu IKZE poprzez dokonanie zwrotu, można ponownie otworzyć program IKZE i bez przeszkód oszczędzać na swoją emeryturę.

    • Czy mogę wypłacić środki z IKZE przed osiągnięciem uprawnień emerytalnych?

      Tak, jest to zwrot całości środków z IKZE. Po dokonaniu zwrotu program jest automatycznie zamykany. Można jednak dokonać ponownego otwarcia IKZE i znów rozpocząć oszczędzane

    • Czy mogę dokonać transferu środków z PPE do IKZE?

      Nie. Taki transfer nie jest możliwy. Nie przewidują tego przepisy ustawy o IKE i IKZE.

    • Czy osoba małoletnia może otworzyć IKZE w serwisie NNTFI24.pl

      W NN TFI24.pl IKZE może założyć każda osoba, która zarejestruje się w serwisie. Rejestrować się mogą osoby, które ukończyły 18 rok życia. Niemniej jednak istnieje możliwość, aby osoba małoletnia mogła otworzyć IKZE Plus i inwestowała w fundusze NN Investment Partners TFI. W tym celu należy przekazać do siedziby Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych odpowiednie dokumenty potwierdzone notarialnie. W celu uzyskania szczegółowych informacji na temat zasad postepowania w tej sytuacji prosimy o kontakt z naszą Infolinią pod numerem telefonu 801 690 555 (pn.-pt. w godz. 8-20, w soboty w godz. 9-14). Koszt połączenia wynosi jedną jednostkę taryfikacyjną za każdą rozpoczętą minutę połączenia.

    • Jeśli jestem uczestnikiem PPI, czy jednocześnie mogę mieć IKE, IKZE lub PPE?

      Tak, IKE i IKZE to elementy tzw. III-ego filaru emerytalnego i nie są one w żaden sposób powiązane z PPI, który plasuje się w tzw. IV-tym filarze.

    Rozwińzobacz mniej



    Może zainteresują Cię również:

    Inwestycje
    Porady

    IKE i IKZE – Do jakiego wieku najpóźniej warto je założyć?

    07.12.20205 min czytania

    IKE i IKZE są doskonałym rozwiązaniem również dla osób w wieku przedemerytalnym lub nawet emerytalnym – takiego zestawu ulg podatkowych jak IKE i IKZE nie dają żadne produkty inwestycyjne w Polsce.

    Porady

    Jak obliczyć emeryturę?

    29.10.20204 min czytania

    Już teraz zadbaj o swoją przyszłość, a jednym z pierwszych kroków do tego jest zaznajomienie się z tematyką emerytur.

    Podcasty

    Podcast #9: Wyższa emerytura w praktyce

    30.12.20191 min czytania

    IKE, IKZE, PPE i PPK – cztery różne produkty i jeden wspólny cel – poprawa jakości życia po zakończeniu aktywności zawodowej. Jakie są zależności między tymi rozwiązaniami? Czy można między nimi przerzucać pieniądze?