Wojciech Kiermacz
Specjalista ds. komunikacji inwestycyjnej i kontentu
Wygraliśmy ranking IKE 2021
10.12.2021
NN Investment Partners TFI ma najlepsze IKE z funduszami według Analiz Online. Ranking kont IKE wygrywamy kolejny raz z rzędu. W tym roku znów mamy dublet, bo wcześniej zajęliśmy pierwsze miejsce również w rankingu IKZE 2021
Indywidualne Konto Emerytalne, czyli IKE. To dobrowolny sposób na odkładanie z myślą o emeryturze bez konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych. IKE są oferowane przez różne instytucje finansowe, ale najpopularniejsze są IKE z funduszami oferowane przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI). Na koniec czerwca 2021 r. w sumie z 13 mld zł ulokowanych na IKE, na TFI przypadło 4,5 mld zł.
Zobacz: Co to jest IKE?
Co roku, niezależna firma analityczna Analizy Online, publikuje ranking kont IKE oferowanych przez TFI. Dotychczas w każdej z siedmiu edycji otrzymywaliśmy tytuł „najlepszego IKE”. Nie inaczej było w przypadku rankingu IKE 2021.
Źródło: analizy.pl. Pełna treść rankingu IKE 2021 znajduje się tutaj
Jak powstał Ranking IKE 2021?
Ranking IKE przygotowywany jest co roku na podstawie ankiet wypełnionych przez TFI i przesłanych do Analiz Online. Dodatkowo, analitycy oceniają efektywności funduszy dostępnych w IKE. Każda oferta prześwietlana jest w trzech kategoriach:
- oferta (maks. 30 pkt. do zdobycia)
- koszty (maks. 35 pkt.)
- efektywność funduszy dostępnych w IKE (maks. 35 pkt.)
W „ofercie” brana jest pod uwagę liczba dostępnych funduszy, a także to, czy fundusze te pokrywają najważniejsze segmenty rynku akcji, obligacji czy surowców. Dodatkowe punkty w rankingu IKE otrzymuje się za dostęp do funduszy cyklu życia lub strategii modelowych.
W kategorii „koszty” analitycy zwracają uwagę na to, czy występują opłaty za założenie konta IKE oraz na koszty samych funduszy (opłaty za zarządzanie). Im niższe, tym oczywiście lepiej. „Efektywność” funduszy oceniana jest z kolei na podstawie nie tyle samej stopy zwrotu, ale jej relacji do ryzyka w różnych okresach czasu.
Zobacz również: Ranking IKZE 2021: NN Investment Partners TFI ponownie najlepsze
W sumie IKE Plus NN investment Partners TFI zdobyło 77/100 pkt (o 3 pkt. więcej niż w rankingu IKE 2020). Nasze IKE otrzymało wysokie noty w każdym z trzech obszarów. Dobrze wypadliśmy w kategorii efektywność, dzięki poprawie wyników funduszy obligacji (dłużnych). Za to w kategorii oferta po raz pierwszy otrzymaliśmy maksymalną liczbę punktów. Do kompletu brakowało nam funduszu surowców, który w tym roku pojawił się w naszej palecie produktów (tj. NN (L) Indeks Surowców).
Podziel się: