NN Perspektywa 2040

W IV kw. 2018 r. fundusze NN Perspektywa zanotowały straty od 0,95 proc. dla najbardziej konserwatywnego portfela - NN Perspektywa 2020, do 4,38 proc. w przypadku NN Perspektywa 2045, czyli funduszu o największym udziale akcji w aktywach. Warto zwrócić uwagę na coraz wyraźniejsze zróżnicowanie struktury portfeli oraz stóp zwrotu subfunduszy NN Perspektywa 2020 i 2025. Pierwsza z tych strategii, z uwagi na zbliżającą się datę docelową, szybko staje się bardziej defensywna w celu zabezpieczania wypracowanych już zysków.

Ujemne stopy zwrotu strategii cyklu życia wynikają z silnych spadków na giełdach na całym świecie, a w szczególności na rynkach rozwiniętych – USA, Japonii czy Europy zachodniej. W częściach przypadających na obligacje zagraniczne oraz akcje polskie portfele również zanotowały straty i jednym buforem okazało się bardzo dobre zachowanie polskich obligacji skarbowych.

Wchodząc w nowy rok w portfelach NN Perspektywa nieznacznie zwiększamy ekspozycję na akcje polskich średnich i małych spółek. W części zagranicznej wolimy akcje amerykańskie oraz rynków wschodzących. Nie wykluczamy dokonania większych zmian w alokacji w trakcie trwania kwartału w przypadku poprawy nastrojów inwestycyjnych na rynkach globalnych.

Do grona funduszy NN Perspektywa w najbliższych miesiącach dołączą dwie nowe strategie dla osób o bardzo długim horyzoncie inwestycyjnym, np. oszczędzających na emeryturę, o datach docelowych 2050 oraz 2055.